Titularidad, deudas y garantías
Identificamos quién es titular de cada activo, qué uso tiene y qué deudas o avales lo afectan. Revisamos las relaciones económicas entre la empresa, los socios y su patrimonio personal.
Olimpia Advisory · Madrid
Planificación patrimonial para empresarios
El patrimonio que ha construido merece una planificación propia. Revisamos la relación entre su empresa, sus inmuebles y sus bienes personales para identificar riesgos y valorar las consecuencias fiscales de las próximas decisiones.
Cuándo tiene sentido
Negocio y patrimonio, con una visión de conjunto.
Dirigido a empresarios y familias con varias actividades, inmuebles en alquiler o participaciones en sociedades. Especialmente útil antes de comprar un activo, vender un negocio o preparar el relevo generacional.
Inmuebles y sociedades
Analizamos el encaje de los inmuebles en la estructura actual, sus rendimientos y financiación. Comparamos alternativas de tenencia e inversión, incluyendo el coste de trasladar activos ya existentes.
Venta y continuidad familiar
Estudiamos con antelación los objetivos de una venta, donación o sucesión. Revisamos las cuestiones fiscales y la documentación que deben coordinarse con la planificación mercantil y familiar.
Qué recibe
Un diagnóstico patrimonial con prioridades claras.
El presupuesto y el alcance se acuerdan antes de empezar. La ejecución de las medidas se presupuesta por separado; podemos trabajar de forma complementaria a su asesoría habitual.
Mapa del patrimonio
Relación de los activos, sociedades, financiación y riesgos relevantes para el objetivo del encargo.
Alternativas razonadas
Comparación de opciones, costes de implantación y consecuencias fiscales según la información disponible y las circunstancias familiares.
Próximas decisiones
Medidas ordenadas por prioridad, requisitos pendientes y actuaciones que conviene preparar antes de firmar una operación.
Documentación de partida
Relación de inmuebles y participaciones, escrituras y valores de adquisición, préstamos, avales y contratos de alquiler. Añadimos la información fiscal y familiar necesaria según el objetivo de la revisión.
Ejemplo ilustrativo
Una decisión que merece análisis previo.
Una familia explota un negocio y posee varios locales, unos a título personal y otros dentro de la empresa. Antes de comprar otro inmueble, comparamos cómo encaja la inversión en cada alternativa, la financiación y el destino de las rentas. También revisamos las garantías existentes y los planes de una futura venta o sucesión.
Antes de empezar
Preguntas frecuentes
¿Es mejor tener los inmuebles como persona física o en una sociedad?
Depende del uso, las rentas, la financiación y los objetivos del propietario. La comparación debe incluir la tributación durante la tenencia, una futura venta y, en su caso, la disposición de fondos por los socios. Cambiar la titularidad de un inmueble ya adquirido también exige valorar el coste de la operación.
¿Una sociedad patrimonial es una forma jurídica distinta?
No. La consideración de entidad patrimonial es una calificación fiscal vinculada a la composición y afectación de sus activos. Debe comprobarse en cada caso; una sociedad con inmuebles no recibe automáticamente el mismo tratamiento que cualquier otra. Artículo 5 de la Ley del Impuesto sobre Sociedades.
¿Separar el patrimonio elimina todos los riesgos?
No. La titularidad es solo una parte del análisis: también hay que revisar deudas, garantías, responsabilidades y operaciones previas. La propuesta debe valorar los límites de cada medida.
¿Cuándo conviene empezar a planificar la sucesión?
Antes de que sea necesario transmitir el negocio o el patrimonio. Permite concretar los objetivos familiares, reunir documentación y estudiar con tiempo las opciones y sus requisitos.
¿Podéis colaborar con nuestra asesoría?
Sí. Podemos realizar una revisión independiente y coordinar las medidas con los profesionales que ya conocen a la empresa y a la familia. El alcance y el presupuesto se acuerdan antes del inicio.
Experiencia
La experiencia detrás
de Olimpia Advisory.
Olimpia Advisory nace de la experiencia de Javier Toledano Casero, profesional del ámbito fiscal y contable desde 2013. Tras asumir en 2017 la dirección del área fiscal y contable de un despacho en el barrio de Salamanca de Madrid, su trayectoria ha continuado dentro de la empresa, con una visión directa de las decisiones y necesidades del empresario.
A lo largo de este recorrido ha detectado carencias recurrentes en la planificación fiscal y mercantil: incentivos que no se aprovechan, estructuras societarias que no responden a las necesidades del negocio y decisiones cuyo impacto fiscal y patrimonial no se analiza a tiempo.
Estas carencias pueden generar riesgos importantes y un coste fiscal innecesariamente elevado. Nuestro trabajo consiste en identificarlas y abordarlas con una visión conjunta del negocio y del patrimonio, aprovechando las posibilidades que ofrece la normativa para reducir riesgos y optimizar la carga fiscal.
Conocer nuestro método de trabajoPrimera conversación
¿Su patrimonio ha crecido sin un plan?
Cuéntenos cómo se reparten sus inmuebles y negocios y qué operación tiene en mente. Definiremos el alcance de una revisión adaptada a su situación.
Una visión de conjunto